Análise de Carteiras

O Termo de Análise de Carteiras de Investimentos do FUNPREMISUL é um instrumento técnico elaborado para avaliar, de forma ampla e detalhada, o desempenho, a composição e a aderência das carteiras de investimentos ao conjunto de normas que regem a gestão dos recursos do RPPS.

Seu objetivo é fornecer subsídios qualificados para as decisões do Comitê de Investimentos, da gestão do Fundo e dos demais órgãos de governança, garantindo que os recursos previdenciários sejam aplicados com segurança, transparência e responsabilidade.

A análise contempla diversos aspectos essenciais, incluindo:

• Composição da carteira e distribuição entre classes de ativos;

• Desempenho mensal, anual e histórico, com comparativos frente a benchmarks e metas atuariais;

• Avaliação do risco, considerando volatilidade, liquidez, concentração e exposição a fatores de mercado;

• Conformidade com a Política Anual de Investimentos e com a legislação do RPPS;

• Qualidade dos fundos e instituições que compõem a carteira;

• Análise de custos envolvidos e sua compatibilidade com o retorno obtido;

• Recomendações técnicas para ajustes, manutenção ou rebalanceamento das alocações.

O Termo de Análise de Carteiras de Investimentos é parte integrante das boas práticas de governança adotadas pelo FUNPREMISUL, reforçando o compromisso com:

• Transparência no uso dos recursos previdenciários;

• Gestão responsável e orientada por critérios técnicos;

• Sustentabilidade financeira de longo prazo do Regime Próprio de Previdência Social.

Sua divulgação contribui para ampliar o acesso às informações, fortalecer a confiança dos segurados e assegurar que a gestão dos recursos esteja alinhada às melhores práticas de previdência pública.